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        网贷新骗局!想退款,先交钱,有人已被骗120多万

        2022-06-08  且说金融

        曾辉煌一时的P2P平台,在国家的层层监管下,终于退出了历史性舞台。

        然而平台落幕了,江湖却依旧有着它的“传说”,现在很多骗子,冒充P2P投资平台工作人员,以“清退回款”为由实施诈骗。

        精心设计、步步为营,直到投资人落入他们设计好的圈套,使P2P投资人遭受到二次伤害。

        早些年,P2P平台“处处生花”,投资人蜂拥而入,结果平台纷纷出现“爆雷潮”,许多投资人的钱都砸在了里面,损失很大。

        P2P平台爆雷之后,有一些平台做过清退,但是由于金额较大,涉及人数较多,大多数平台还是处于待清退状态,或是直接破产。

        对于投资者来说,拿不到投资款是常态,但现在突然有人告知已放弃的投资,或有回款的希望,这样的消息无疑充满了吸引力。

        骗子便利用投资者急于兑付的心理,发布虚假退资消息。

        他们通过伪造文件、发信息、打电话、在网上发布相关消息、邀请加入退款QQ群等,与投资者建立联系,并进行引导,让退款心切的投资人按照他们制定好的流程操作,最后本金没有拿回来,倒赔了一笔钱。

        01
        案例

        大连的王女士,从2016年开始使用某网贷平台进行P2P理财,2018年该平台爆雷,王女士尚有一笔资金未提现,后通过网络加入了一个维权群,想要试着讨回。

        王女士被邀请加入一个qq群,消息显示这个群用途是之前投资客户想要回款的可加入,王女士虽有所怀疑,但因为邮件是一个“红头文件”,加上群里有其他人表示已经收到了回款,打消了王女士的戒备之心,便按照对方要求进行操作。

        对方要求王女士自行出资缴纳20%的税费,才可以成功回款,王女士缴纳之后,对方又要求王女士交付保证金,原投资款一毛都没有看到,却反复被要求转账,王女士这才意识到自己被骗。

        02
        案例

        孙女士收到了曾投资过的“普天金安”发来的邮件,声称可以让她联系加入官方清退兑付群,并表示名额有限,先到先得,24小时内未联系客服按自动放弃本次名额处理。

        孙女士进群时,这个群里已有上百位投资人,群里有人声称自己收到了汇款,并且在众投资者的质疑下发出带有付款户名为“北京鑫淼诚意科技发展有限公司”(普天金安的运营方)的转账截图。

        孙女士看到记录后怀疑的心也有些松动了,联系客服询问进一步如何回款,客户将她拉入了一个小群,在群里为孙女士提供了三种兑付方案。

        孙女士选择了“一次性提前兑付方案的兑付规则”,由公司为投资者垫付注入启动资金完成全额本息兑付,完成兑付后提现需要缴纳20%个人所得税。

        选择之后,对方就以公司流动资金转移为由让孙女士下载第三方平台APP,还拿出了一系列文件证明该APP的正规性,结果孙女士下载时发现,该APP名叫VirgoX,是一个虚拟币交易所,无法出金。

        03
        案例

        今年4月份被曝出的广州市周女士也是因为创投失败,被人找到告知可以在“清退群”里拿到回款,于是按照对方的指引,下载并注册成为“XX清退服务”APP用户。对方以“回款包”方式为由诱使周女士充值,随后充值5000到账6000,这让周女士很惊喜,更加坚定平台的真实有效性。

        然而游戏刚刚开始,对方忽悠周女士采用“联单”方式连续5次购买回款包,完成所有的操作之后就可以全部提现。“联单”操作之后,周女士的账户余额已经高于原亏损的钱了,这让周女士很高兴。

        然而钱都在账户里,并没有提出来,这时清退人员开始以建立个人安全通道、升级出款通道等理由让周女士继续转账,并告知是最后一笔费用充值,结果周女士充值完之后还需要缴纳保证金,此时才发觉不对劲,再联系清退人员,只有机器人客服在回复了,而周女士充值的金额已经达到了120多万元。

        骗子们“花样百出”,除上述方式外,还会提出以“以优惠券的方式回款清偿投资款”;会让投资者将资金充值到“指定”的网购平台等方式引导用户先行支付一定费用;甚至诱导投资者下载、登录虚假的客户端平台,利用话术及伪造公文,让投资者听其指令一步步进行回款操作,一旦投资者打款,对方就会跑路。

        随机作案、防不胜防

        骗子们作案没有依据,属于广撒网、随机抓,令人防不胜防。

        他们会有一些手段,拿到曾有过p2p投资经历人的联系方式。

        然后声称自己是投资者曾投过或注册过的平台人员,勾起投资者兴趣,来建立下一步联系。

        这样的方式有一定的概率,因为网贷的平台太多,对方也不能准备预测去电人曾投资过的平台,只能使用话术探测,引导投资人自爆。

        一些资深的p2p投资人,利用自身的投资经验及对市场的把控,完美的避开了所有的雷区,全身而退,接到这样的电话,直接就当诈骗电话处理了,不会过多纠缠,但一旦遇到真实有本金未退的投资人,接到这样的电话,就难以把控,很容易就遭了对方的道。

        给钱再退款的都是骗子

        基于现在此类情况多次发生,各地方公安及相关部门也出示文件提醒众人:

        1、不要轻易相信骗子的汇款谎言,更不要轻易点击陌生链接,扫描陌生二维码,这些操作即使不能直接骗取你的钱财,也可以获取到你的个人信息,间接造成财产损失。

        2、如果你收到你所投资的平台有退款消息,应及时到相应的官网与官方平台或客服联系,通过多方渠道核实对方身份。

        3、就要你所投资的部分p2p平台真有退款的情况,也会发布公告,并公示退款流程,不会各是各法。

        4、这一点也是最重要的一点,平台联系你的原因是要为你办理退款,那就不应该再要求投资人提前缴纳各种费用,所以先交钱再退款的都是骗子。

        最后希望大家理性选择投资渠道,警惕非法集资陷阱,若已遭到投资损伤,客观对待,理智应对,切莫病急乱投医,降低自己的信任门槛,被人反复收割。

        (案例、图片来源于互联网)

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